Раздел

AML и риски

Объясняем AML-проверки простым языком: что смотрят сервисы, почему появляются риски и как читать результат без попыток обходить правила.

Что такое AML в контексте крипты

AML-проверки смотрят не на “хороший человек или плохой”, а на связи адреса, транзакции или средств с известными рискованными категориями. Разные сервисы могут давать разные оценки, потому что используют разные базы и методики.

Маршрут чтения

Начните с что такое AML-проверка.
Потом разберите проверку адреса и risk score.
Если вопрос связан с USDT, читайте AML-проверку USDT.
Если риск уже высокий, откройте что делать при высоком AML-риске.

Как читать результат проверки

Что видно	Как понимать осторожно
Процент риска	Индикатор по методике сервиса, а не юридический приговор
Категории источников	Нужно смотреть долю и близость связи
Разные результаты	Нормально из-за разных баз и правил классификации

Что не стоит делать

Искать способы “очистить” происхождение средств.
Дробить операции ради обхода правил площадки.
Покупать “гарантированно чистую” крипту у неизвестных людей.

Основные материалы

Что читать дальше

Если AML-вопрос возник после P2P-сделки, переходите в раздел Безопасность.

Все материалы раздела

Полный список статей этого раздела. Сейчас здесь 10 материалов.

AML и рискиГрязная крипта: что это значит на самом деле

Что называют грязной криптой, как появляются AML-риски, почему не стоит паниковать из-за одного отчета и какие факты проверить

AML и рискиМогут ли заблокировать криптовалюту и что важно понимать

Могут ли заблокировать криптовалюту на бирже, в кошельке или при переводе: чем отличается блокировка аккаунта от блокчейн-транзакции и какие факты собрать

AML и рискиПочему разные AML-сервисы показывают разный риск

Почему AML-проверки могут давать разные проценты риска: базы данных, методики, категории, сети и глубина анализа простыми словами

AML и рискиЧто делать, если AML-риск высокий

Высокий AML-риск адреса или транзакции: что проверить, какие данные сохранить, как общаться с поддержкой и чего не делать

AML и рискиAML-проверка адреса: как читать результат без паники

Как работает AML-проверка адреса криптокошелька: что означает риск-score, почему важны категории риска и какие выводы нельзя делать по одному проценту

AML и рискиAML-проверка кошелька: что показывает риск адреса

AML-проверка кошелька простыми словами: что показывает риск адреса, как трактовать результат и почему нельзя делать вывод по одному числу

AML и рискиAML-проверка USDT: зачем она нужна и что показывает

AML-проверка USDT простыми словами: почему проверяют стейблкоин, что смотрят сервисы, чем отличается адрес от транзакции и как читать результат без паники